潘馳某某、周某2非法吸收公眾存款案 案情特征 以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào),無罪,為他人非法吸收資金提供幫助,退贓、退賠,證據(jù)問題,個(gè)人非法吸收或者變相吸收公共存款,沒有參與分贓或者獲贓較少 訴辯意見 被告人潘馳某某辯稱,指控他向何某2、林某2吸收3300萬元,不是事實(shí),該款是何某2、林某2借給陳某2和海通企業(yè)的,他是提供擔(dān)保,他交代周某2代收代付,從中沒有獲得任何好處。關(guān)于林某8的300萬元,是他向林我云借款,由林某8匯款給他。關(guān)于連某某的100萬元,因他與連某某是多年朋友關(guān)系,之前就有多筆資金往來,該100萬元款已經(jīng)結(jié)清。他因?yàn)樘峁⿹?dān);蛘邆(gè)人借款,均是正常合法的民事行為,不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。 被告人周某2辯稱,她不知道潘馳某某和陳某2等人的事情,只是聽從潘馳某某的指示代收代付,她的行為不構(gòu)成犯罪。 周某2的辯護(hù)人陸某某的辯護(hù)意見提出,1、關(guān)于江西海通銅業(yè)公司或陳某2、潘馳某某的行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的意見,與潘馳某某的辯護(hù)人意見基本一致。2、即使江西海通銅業(yè)公司或陳某2行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,與周某2無關(guān),因潘馳某某與何某2、游某2、林某2等人是何種法律關(guān)系,周某2并不知情,周某2對(duì)進(jìn)入其賬戶的資金性質(zhì)、用途等并不了解,她只是基于潘馳某某的指示,履行一名員工應(yīng)盡的職責(zé),主觀上不存在非法吸收公眾存款的故意,也未從中獲利。公訴人認(rèn)為陳某2向周某2出具了1億多元的借條,因此周某2從中獲取了利益,只是周某2不作供述。但指控犯罪是公訴機(jī)關(guān)的責(zé)任,不能要求被告人自證其罪,公訴機(jī)關(guān)既然沒有證據(jù)就不能采用推論的辦法來說明周某2有獲利。周某2與陳某2之間的借貸關(guān)系與本案無關(guān)。綜上,建議依法宣告周某2無罪。 被害人游某2到庭陳述,本案的事實(shí)有:潘馳某某偽造3000萬元的商業(yè)匯票;2013年4月將陳某2原在吉林省金塔實(shí)業(yè)(集團(tuán))股份有限公司的股份轉(zhuǎn)移到周某2名下;周某2持有陳某2出具的金額為一億四千多萬元的欠條;陳某2供述體現(xiàn)潘馳某某、周某2與被害人的款項(xiàng)有關(guān);被害人與陳某2并不相識(shí),受潘馳某某的蒙騙才出借款項(xiàng)。綜上事實(shí),潘馳某某與周某2、陳某2等人為了騙取巨款,自稱是在中國銀行工作多年的干部并擔(dān)任過某擔(dān)保公司經(jīng)理及顧問,借用陳某2開發(fā)福安房地產(chǎn)、江西海通銅業(yè)有限公司,以月息6%的高利息誘惑,偽造一張3000萬元的假商業(yè)匯票做擔(dān)保,向被害人游某2、游某3、游某4、林某3、連某某等人騙取了數(shù)千萬元的巨款。其行為已構(gòu)成集資詐騙罪或詐騙罪。 事實(shí)認(rèn)定 經(jīng)審理查明,2013年2月,同案人陳某2(另案處理)因投資房地產(chǎn)和經(jīng)營江西海通銅業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱海通公司)需要,找被告人潘馳某某幫忙籌集資金。被告人潘馳某某便向何某2、游某2、游某3、林某2等人借款,并承諾月利率高達(dá)6%。為取得出借人的信任,與被告人周某2一起帶何某2、游某2等人參觀考察陳某2經(jīng)營的海通公司,以及用陳某2實(shí)際控股的福安市納某某投資有限公司(以下簡(jiǎn)稱納某某公司)的股權(quán)質(zhì)押給游某3。在出借人同意借款后,潘馳某某要求出借人將借款轉(zhuǎn)賬到周某2的賬戶,再由周某2將借款轉(zhuǎn)賬到海通公司對(duì)公賬戶以及陳某2指定的賬戶,共計(jì)借款達(dá)3300萬元。陳某2用上述借款償還貴溪市工商銀行、貴溪市建設(shè)銀行的貸款和償還廈門建發(fā)集團(tuán)貨款以及其他用途。后因陳某2經(jīng)營的公司被多家銀行起訴,資金鏈斷裂,導(dǎo)致上述借款無法償還。此外,潘馳某某還以操作承兌匯票為由,向林某8借款300萬元。具體的借款事實(shí)如下: 1、從2013年3月29日至2013年4月26日,何某2、游某3、游某2、游某4、薛某2、周某3、薛某1、游某1、魏某某等人共籌款2000萬元,通過何某2的賬戶轉(zhuǎn)賬1480萬元到周某2賬戶、轉(zhuǎn)賬20萬元到海通公司賬戶,通過游某3賬戶轉(zhuǎn)賬500萬元到周某2賬戶。后由海通公司作為借款單位、陳某2作為借款人、潘馳某某作為擔(dān)保人,向游某2、游某3、游某4出具一張借款日期為2013年3月29日、借款金額為2000萬元、月利率為6%的借條。2013年4月23日,出質(zhì)人陳某1將納某某公司的64萬元股權(quán)出質(zhì)給游某3,并在福安市工商行政管理局辦理了股權(quán)出質(zhì)登記手續(xù),該股權(quán)質(zhì)押于2013年6月4日被注銷,注銷原因?yàn)橹鱾鶛?quán)消滅。2013年5月2日,周某2把利息款72萬元轉(zhuǎn)賬給游某3和何某2。2013年5月的一天,游某4找到潘馳某某要求出示承兌匯票,潘馳某某提供了一張付款人為天津國恒鐵路控股股份有限公司、收款人為福州榕峰建筑勞務(wù)工程有限公司、出票金額為3000萬元的商業(yè)承兌匯票,該承兌匯票被游某4拿走,后經(jīng)公安機(jī)關(guān)查證,該承兌匯票是虛假的。 2、2013年2月8日,林某2通過公司財(cái)務(wù)毛某2的賬戶將籌集的500萬元轉(zhuǎn)賬到潘馳某某提供的由周某2持有的其姐周某4的賬戶,潘馳某某提供由借款人陳某2簽名的借條一份,潘馳某某在擔(dān)保公司欄簽名,核定利率為日2‰,借款期限到2013年8月8日。2013年3月25日,林某2將籌集的800萬元通過林某1、林某3的賬戶轉(zhuǎn)賬到周某2賬戶,潘馳某某提供由借款人陳某2簽名的借條一份,潘馳某某在擔(dān)保公司欄簽名,周某2在該張借條上簽名確認(rèn)為經(jīng)辦人。2013年7月20日,周某2向林某2出具一份確認(rèn)書,體現(xiàn)其持有的納某某公司53.12萬元股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記通知書項(xiàng)下周某2債權(quán)實(shí)際屬于潘馳某某,并愿意將該質(zhì)押權(quán)轉(zhuǎn)讓給林某2,并將出質(zhì)人陳某1出質(zhì)給周某2的納某某公司的股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記通知書原件交給林某2。 3、2013年3月29日,林某8將300萬元轉(zhuǎn)賬到周某2賬戶,由周某2向林某8出具了一張借條,后林某8向潘馳某某討款時(shí),由潘馳某某重新出具一張借款人為潘馳某某的借條給林某8。 另查明,2013年4月15日,陳某2出具借款借據(jù)確認(rèn)共向周某2借款11168.6292萬元。2013年4月25日陳某2將其持有的吉林省金塔實(shí)業(yè)(集團(tuán))股份有限公司1200萬股股份以4200萬元轉(zhuǎn)讓給周某2,轉(zhuǎn)讓款抵銷借款本金4200萬元。周某2于2014年向XXX中級(jí)人民法院起訴陳某2、徐某某夫妻共同償還借款本金4725.2905萬元及相應(yīng)利息,業(yè)經(jīng)生效判決確認(rèn)。周某2取得吉林省金塔實(shí)業(yè)(集團(tuán))股份有限公司1200萬股股份,陳某2于2016年起訴要求確認(rèn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議無效,并要求返還股權(quán),經(jīng)XXXXXX中級(jí)人民法院、某政府5審理后,駁回了陳某2的訴請(qǐng),現(xiàn)該1200萬股股權(quán)仍由周某2持有。上述福州中院生效判決認(rèn)定,陳某2向周某2出具借據(jù)的11168.6292萬元系由借款本金8925.2905萬元及按月利率4.5%計(jì)算的利息共2243.3387萬元組成,現(xiàn)有證據(jù)無法證實(shí)上述借款與本案涉案款項(xiàng)有關(guān)。 上述事實(shí),有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證,本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí): 1、被害人何某2的陳述,證實(shí)他在2009年向潘馳某某擔(dān)任總經(jīng)理的鑫宜信擔(dān)保公司貸款500萬元,認(rèn)識(shí)了潘馳某某。他在2011年至2012年也經(jīng)營了一家福建聯(lián)泰擔(dān)保公司。2012年年底,潘馳某某二次向他借款共300萬元,過幾天就還款。2013年3月,潘馳某某到平潭縣森林公園對(duì)面的“香滿堂茶葉店”找他,當(dāng)時(shí)游某2、游某3、游某4、薛某1、周某3等六人在場(chǎng),潘馳某某說認(rèn)識(shí)一個(gè)福安的老板,生意做得很大,有房地產(chǎn)公司、造紙廠、銅廠等,公司可以上市,因該老板需要資金周轉(zhuǎn),承諾月利率6%,借款隨要隨還,并說該老板將納某某公司的部分股權(quán)抵押給他,還開了一張商業(yè)承兌匯票抵押給他,讓他們借錢給該老板。他們見有高額的利息回報(bào),且潘馳某某有公司的股權(quán)抵押,就分別去找親戚朋友籌集資金統(tǒng)一匯到他的賬戶,因潘馳某某說自己是公務(wù)人員不能辦卡,叫他們把錢匯到周某2的賬戶。他于2013年3月29日將480萬元轉(zhuǎn)賬到周某2賬戶、20萬元轉(zhuǎn)賬到海通公司賬戶,4月1日轉(zhuǎn)賬500萬元到周某2賬戶,4月12日轉(zhuǎn)賬200萬元到周某2賬戶。后周某2將一個(gè)月的利息款72萬元匯給他們,其中60萬元匯到游某3賬戶,12萬元匯到他的賬戶。2013年4月,潘馳某某和周某2帶游某3、游某2、周某3去福安參觀陳某2的房地產(chǎn)公司和福安市天奇紙品公司,在回來后又讓他們籌集幾千萬元。他們不放心出借這么多錢,于是潘馳某某和周某2又帶他和游某2、林某6去參觀陳某2在江西的銅廠,由潘馳某某和陳某2打了一張2000萬元的借條;貋砗笏麄冇只I集了800萬元,于4月24日從他的賬戶轉(zhuǎn)賬300萬元、游某3的賬戶轉(zhuǎn)賬500萬元到周某2賬戶。后來潘馳某某又向他借款,他將100萬元轉(zhuǎn)賬到周某2賬戶,該筆款是他個(gè)人借款,潘馳某某沒有出具借條給他。后來潘馳某某沒有支付利息,他們就去找潘馳某某討款,潘馳某某拿了一張面額3000萬元的商業(yè)承兌匯票給他們,匯票體現(xiàn)付款人是天津國恒鐵路控股股份有限公司、收款人是福州榕峰建筑勞務(wù)工程有限公司。 2、被害人游某3的陳述,證實(shí)2013年3月,潘馳某某到他經(jīng)營的茶葉店喝茶,他經(jīng)朋友何某2介紹認(rèn)識(shí)了潘馳某某,潘說一個(gè)朋友在福安市做房地產(chǎn)生意需要資金周轉(zhuǎn),并承諾月利率6%,隨時(shí)都可以還錢。他在2013年3月29日借了60萬元交給何某2,通過何某2的賬戶轉(zhuǎn)賬給周某2。之后潘馳某某說朋友陳某2在江西開了一家銅廠,規(guī)模非常大,需要資金周轉(zhuǎn),并在4月23日提供了一張?jiān)摴镜臓I業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,并承諾以陳某2經(jīng)營的納某某公司的股權(quán)作為質(zhì)押,他信以為真,又分兩次將80萬元交給何某2一起轉(zhuǎn)賬給周某2。潘馳某某為了取得他們的信任,支付了72萬元的利息。2013年4月25日,他將自己的40萬元和親戚朋友的460萬元,共計(jì)500萬元轉(zhuǎn)賬給周某2。潘馳某某找他借第一筆錢的時(shí)候帶他到福安市金瑞商業(yè)廣場(chǎng)項(xiàng)目的施工現(xiàn)場(chǎng)參觀。潘馳某某和周某2還帶父親游某2到海通公司考察,當(dāng)時(shí)公司確實(shí)有生產(chǎn),在考察時(shí)陳某2沒有陪同,潘馳某某寫給他們的欠條是在海通公司廠區(qū)寫的,借條是一張借款總金額2000萬元的條據(jù),體現(xiàn)的出借人游某2是他父親、游某4是他叔叔,都有借款給潘馳某某,潘馳某某作為擔(dān)保人在借條上簽名,借條上海通公司的公章是陳某2的弟弟蓋的,陳某2的簽名是后來在福州補(bǔ)簽的。潘馳某某、周某2為了得到他們的信任,還帶他去福安辦理了納某某公司的股權(quán)質(zhì)押,潘馳某某說出質(zhì)人陳某1是陳某2的親戚。 3、被害人游某2的陳述,證實(shí)2013年3月中旬,他在森林公園對(duì)面的香滿堂茶店通過何某2認(rèn)識(shí)了潘馳某某,潘馳某某說有個(gè)企業(yè)家朋友需要借錢周轉(zhuǎn),并承諾月利率6%,每月按時(shí)支付利息,錢隨時(shí)要隨時(shí)還,并說他有一張3000萬元的商業(yè)承兌匯票,如果還不了錢就把匯票兌現(xiàn)還給他們。他們?cè)?span style="font-size: 16px; font-family: Calibri;">2013年3月29日至4月25日,通過何某2和游某3的賬戶共轉(zhuǎn)賬2000萬元到周某2的賬戶,因?yàn)榕笋Y某某說他是公務(wù)人員不能有個(gè)人賬戶,叫他們把錢轉(zhuǎn)到周某2賬戶,后潘馳某某有支付他們72萬元利息。在2000萬元中,他共投資了190萬元,分別是他自己和子女以及小姨子的錢投資在他名下。剛開始潘馳某某找他們說由其擔(dān)保,錢是借給福建金瑞置業(yè)有限公司,在他們借了1200萬元后,潘馳某某帶他們?nèi)ジ0彩械母=ń鹑鹬脴I(yè)公司打借條,到了公司后潘馳某某說公司的公章被浦發(fā)銀行收走了,沒辦法蓋章,就帶他們?nèi)ツ痴?span style="font-size: 16px; font-family: Calibri;">4 開了一張納某某公司的股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記通知書給他,還說納某某公司的登記出資人是陳某1,但實(shí)際老板就是向他們借錢的陳某2。后來潘馳某某提出還需要資金一二千萬,讓他們?nèi)セI款,說陳某2還有一家公司是海通公司,并在2013年4月22日帶他們?nèi)ソ骱Mü緟⒂^,回來后他們又籌集了800萬元借給潘馳某某。在海通公司由陳某2的弟弟在借條上蓋了公司的公章,回福州后在西湖賓館找到陳某2,由陳某2在借條上簽字。后潘馳某某沒有再支付利息,他們向潘馳某某催討欠款,潘馳某某給他們一張面額3000萬元、付款人為天津國恒鐵路控股股份有限公司、收款人為福州榕峰建筑勞務(wù)工程有限公司的商業(yè)承兌匯票,說到時(shí)候兌現(xiàn)后把錢還給他們,并把匯票交給他們保管。4、被害人游某4的陳述,證實(shí)他和朋友何某2在森林公園對(duì)面經(jīng)營“香滿堂”茶店,2013年3月中旬的一天,潘馳某某到茶店找何某2籌集資金,當(dāng)時(shí)他和何某2、游某2、游某3、周某3、薛某1都在場(chǎng),潘馳某某對(duì)他們說有個(gè)福安的老板在江西開銅廠,事業(yè)做的很大,也在福安投資房地產(chǎn),現(xiàn)在需要幾千萬元周轉(zhuǎn),借款月利率6%,以福安市納某某投資有限公司的20%股權(quán)作為抵押,而且還可以開承兌匯票給他們。后他們就開始籌集資金借給潘馳某某,他們把錢集中轉(zhuǎn)入游某3的賬戶,游某3再把錢轉(zhuǎn)到何某2的賬戶。2013年3月29日何某2按潘馳某某要求分別把480萬元轉(zhuǎn)到周某2賬戶、20萬元轉(zhuǎn)入海通公司賬戶,4月1日何某2又轉(zhuǎn)500萬元到周某2賬戶,4月12日何某2轉(zhuǎn)200萬元到周某2賬戶,之后潘馳某某要求他們?cè)倩I集幾千萬元,他們當(dāng)時(shí)就想看看潘馳某某會(huì)不會(huì)講信用把第一個(gè)月的利息支付給他們,所以再去籌集了800萬元后就沒有再去外面借錢,當(dāng)時(shí)他們要求陳某2提供抵押,于是在2013年4月23日潘馳某某帶游某3去福安市辦理股權(quán)出質(zhì)手續(xù),潘馳某某跟游某3說納某某公司是陳某2的侄女陳某1的,所以工商局辦理的股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記通知書上出質(zhì)人是陳某1,據(jù)他們后來了解這個(gè)公司與陳某2沒有關(guān)系。2013年4月24日何某2又轉(zhuǎn)了300萬元給周某2,4月25日游某3轉(zhuǎn)了500萬元給周某2。以上2000萬元全部都是按潘馳某某的要求轉(zhuǎn)賬,他們要求對(duì)方寫借條,并讓游某2去處理,2013年4月下旬的一天,潘馳某某帶游某2去江西海通公司找陳某2,何某2也從湖南省趕過去,由陳某2出具了一張總借條。2013年5月1日,周某2把第一筆1200萬元的利息共計(jì)72萬元支付給他們。2013年5月的一天,他到福州找潘馳某某要求看一下承兌匯票,承兌匯票上付款人是天津國恒鐵路控股股份有限公司,收款人是福州榕峰建筑勞務(wù)工程有限公司,出票金額是3000萬元,他就讓潘馳某某把這張承兌匯票給他,他拿著匯票去咨詢律師,律師說這張匯票無法兌現(xiàn)。后他們找潘馳某某還錢,潘馳某某就不接他的電話。在出借的2000萬元中,他占了330萬元,其余的是游某2、游某3及其他親戚朋友的錢。 5、被害人周某3的陳述,證實(shí)2013年3月,潘馳某某到他和游某3、何某1的茶葉店,潘馳某某說朋友在福安市開發(fā)房地產(chǎn),需要資金周轉(zhuǎn),叫他借錢,潘馳某某還邀請(qǐng)他去福安市參觀一個(gè)房地產(chǎn)項(xiàng)目的施工現(xiàn)場(chǎng)。之后潘馳某某又說朋友陳某2在江西開了一家銅廠,廠名是海通公司,潘馳某某和周某2帶游某2去海通公司實(shí)地考察,后潘馳某某說陳某2的銅廠需要資金,叫我?guī)退桢X。游某2回來說該公司確實(shí)有在生產(chǎn),所以他們就相信了潘馳某某,潘馳某某承諾借款每月利率6%,隨時(shí)需要隨時(shí)可以還款。他在2013年3月29日他借給潘馳某某和陳某2100萬元,款是通過何某2的賬戶轉(zhuǎn)給周某2。潘馳某某和陳某2給他們寫了一張2000萬元的總借條,因游某2、游某4、游某3出借的錢比較多,所以借條就寫他們的名字。潘馳某某一共支付他利息6萬元,利息是從周某2賬戶轉(zhuǎn)給游某3,游某3再給他。 6、被害人薛某1的陳述,證實(shí)2013年3月中旬,他在森林公園對(duì)面的“香滿堂茶店”通過何某2認(rèn)識(shí)了潘馳某某,當(dāng)時(shí)游某4、游某3、周某3、林某5都在場(chǎng),潘馳某某告訴他們有一個(gè)企業(yè)家朋友需要資金周轉(zhuǎn),承諾月利率6%,每月按時(shí)支付利息,并且告訴他們說有一張3000萬元的商業(yè)承兌匯票,如果還不了錢可以把匯票兌現(xiàn)后還款。于是他們就在2013年3月29日到4月26日間由何某2和游某3將2000萬元款轉(zhuǎn)賬給周某2,這2000萬元中他占了20萬元。2013年5月,周某2將借款利息72萬元分二次轉(zhuǎn)賬給游某3,游某3分給他1.2萬元。他們的2000萬元借款由陳某2和潘馳某某出具了一張總借條。 7、被害人薛某2的陳述,證實(shí)2013年4月,他到游某3茶店喝茶,游某3向他介紹說潘馳某某這個(gè)人很有經(jīng)濟(jì)實(shí)力,以前在中國銀行上班,現(xiàn)在開一家擔(dān)保公司,需要資金,月利率為6%,利息每個(gè)月結(jié)算一次,本金可以隨時(shí)還。他想有高額的利息可以賺取,就于2013年4月25日將30萬元款轉(zhuǎn)賬給游某3,由游某3再轉(zhuǎn)給潘馳某某。后聽游某3說款是轉(zhuǎn)給周某2,由周某2交給潘馳某某。到了2013年5月25日,一個(gè)月的利息結(jié)算期到了,他沒有拿到利息,游某3說潘馳某某和周某2跑了,他們被詐騙。潘馳某某沒有寫借條給他,但潘馳某某有給游某3寫了一張2000萬元的總條,他的30萬元就在這2000萬元里面。 8、被害人游某1的陳述,證實(shí)2013年3月,他聽侄子游某3說潘馳某某生意做得很大,現(xiàn)在需要資金周轉(zhuǎn),借款月利率6%。他以前也見過潘馳某某,聽說他在福州市中國銀行工作,后來自己還開了一家擔(dān)保公司,名聲比較大,他就決定把錢借給潘馳某某。他共借給潘馳某某20萬元,款都是他轉(zhuǎn)賬給游某3,再由游某3交給潘馳某某。具體的借款事情都是潘馳某某和游某3協(xié)商的,他沒有參與。潘馳某某通過游某3支付他6000元的利息,后聽游某3說錢被潘馳某某騙了。 9、被害人魏某某的陳述,證實(shí)2013年3月中旬的一天,他在“香滿堂茶店”喝茶,游某3、游某4告訴他潘馳某某需要借錢周轉(zhuǎn),承諾月利率6%,每月按時(shí)支付利息,并且潘馳某某有一張3000萬元的商業(yè)承兌匯票,可以保證還款。他看到利息很高,并且有匯票做抵押,就拿60萬元與游某3和游某4一起把錢借給潘馳某某,他是把錢交給游某3,由游某3等人一起把1000萬元轉(zhuǎn)賬給周某2。后來聽說游某3等人和潘馳某某一起去福安市辦理了納某某公司的股權(quán)質(zhì)押手續(xù),還去江西省考察海通公司。他只收到一個(gè)月的利息3.6萬元,后聽游某3說錢被潘馳某某騙了。 10、被害人林某2的陳述,證實(shí)2013年2月,潘馳某某到他住處找他,當(dāng)時(shí)林某7和林某3也在他家,潘馳某某說上海那邊有一張商業(yè)承兌匯票,要拿去兌換成現(xiàn)金,現(xiàn)在需要資金周轉(zhuǎn),讓他幫忙籌集1000萬元,承諾月利率6%,期限半年。他當(dāng)時(shí)就問潘馳某某借款用途,潘馳某某說用來操作承兌匯票。后來他只借到500萬元,2013年2月8日,他讓公司財(cái)務(wù)毛某1轉(zhuǎn)賬給潘馳某某指定的周某4賬戶。匯款后,潘馳某某把借款人為陳某2的借條交給他,借條上的借款人、出借人、借款金額、起息日、核定利率、借款期限和日期都寫好,并按有手印,潘馳某某在借條上的擔(dān)保公司欄簽字,他問潘馳某某為什么借款人是陳某2,潘馳某某說陳某2是平潭縣蘇澳鎮(zhèn)人,生意做得很大,在深圳做地鐵工程,還說由其擔(dān)?隙]問題,他就相信了。后來潘馳某某又找他再籌集1500萬元,承諾月利率6%,期限一個(gè)月,他又籌集了800萬元,在2013年3月25日通過林某1賬戶轉(zhuǎn)賬300萬元到潘馳某某指定的周某2賬戶,通過林某3賬戶轉(zhuǎn)賬500萬元到周某2賬戶,這800萬元中有林某3的500萬元和林某1的300萬元。轉(zhuǎn)賬后潘馳某某拿了一張借據(jù)給他,因?yàn)殄X是轉(zhuǎn)賬給周某2的,就由周某2在借條上簽上經(jīng)手人,潘馳某某在借據(jù)上寫了說明。借款到期后,潘馳某某一直拒絕還款。2013年7月,他在長樂機(jī)場(chǎng)碰到潘馳某某和周某2,就向潘馳某某催款,潘馳某某就跟他到他公司,拿了一張股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記通知書給他看,說周某2占有納某某公司的股權(quán),可以把股權(quán)轉(zhuǎn)讓到他名下,當(dāng)時(shí)由他的律師寫了確認(rèn)書,潘馳某某和周某2簽字確認(rèn),并由潘馳某某的弟弟潘某1做擔(dān)保,承諾2013年7月22日到福安市辦理股權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)。但是他后來又找不到潘馳某某。 11、被害人林某3的陳述,證實(shí)2013年2月,他去林某2家里時(shí),當(dāng)時(shí)有他、林某2、林某1、林某7、潘馳某某、周某2在場(chǎng),潘馳某某對(duì)他們說上海那邊有商業(yè)承兌匯票,可以拿去兌換成現(xiàn)金,要他們幫忙籌集資金,承諾月利率6%,期限為半年,并還說自己在和福安的陳某2做工程,到時(shí)候還錢肯定沒問題。他見有這么高的利息,就去幫潘馳某某籌集了500萬元轉(zhuǎn)賬給潘馳某某指定的周某2賬戶,后來由潘馳某某將他的借款一并打借條給林某2。 12、被害人林某8的陳述,證實(shí)潘馳某某以前在福州中國銀行上班,他在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)認(rèn)識(shí)了潘馳某某。2013年3月,潘馳某某找他幫忙籌集300萬元資金操作承兌匯票,并承諾月利率6%,期限二個(gè)月。2013年3月29日,他按照潘馳某某要求將款轉(zhuǎn)賬到潘的合伙人周某2賬戶,后他收到一張借款人為周某2的借條。借款到期后,他向潘馳某某討款,潘馳某某說收回借條后將借款匯還,他把借條還給潘馳某某后并未收到錢款,于是他又找潘馳某某,潘馳某某說暫時(shí)沒錢還,又重新打了一張借款人為潘馳某某的借條給他。之后潘馳某某就跑走了,并拒接他的電話。 13、被害人連某某的陳述,證實(shí)潘馳某某以前是中行信貸科科長,與她是朋友關(guān)系,之前也找她借過幾次錢,都按時(shí)還款。2013年2月4日,潘馳某某打電話向她借款100萬元周轉(zhuǎn)一個(gè)月,后潘馳某某發(fā)給她周某2的賬戶,并說周某2是他開的擔(dān)保公司的財(cái)務(wù)。當(dāng)天,她將100萬元轉(zhuǎn)賬給周某2。到了約定的還款時(shí)間,潘馳某某就拒接她的電話。 14、證人林某4的證言,證實(shí)2013年2月,他到林某2家時(shí),林某3、林某7以及還有一男一女都在林某2家,林某2介紹那個(gè)男的叫潘馳某某、女的叫周某2。潘馳某某向他們說上海那邊有商業(yè)承兌匯票,要拿去兌換成現(xiàn)金,要他們幫忙籌集資金,并承諾月利率6%,期限為半年,并說自己在外面也有工程,到期還款肯定沒問題。他見利息很高就到外面去籌錢,因只籌集到很少的錢,就沒有拿去借給潘馳某某,林某2籌集了1300萬元借給潘馳某某。 15、證人林某7的證言,證實(shí)2013年2月,他到林某2家時(shí),遇到林某3、林某4和一男一女,林某2介紹說男的叫潘馳某某,女的叫周某2。潘馳某某跟他們說上海那邊有一張商業(yè)承兌匯票,要拿去兌換現(xiàn)金,并說自己會(huì)操作承兌匯票,向他們籌集資金,并承諾月利率6%,期限半年,并說自己在外面有投資工程,借款到期時(shí)還款肯定沒有問題。他因籌不到錢,所以沒有借給潘馳某某,而林某2籌集了1300萬元借給潘馳某某。 16、證人周某4的證言,證實(shí)她是周某2的妹妹,周某2告訴她潘馳某某開了一家擔(dān)保公司,周某2是公司的財(cái)務(wù),負(fù)責(zé)管理公司所有的賬目。毛某1于2013年2月8日轉(zhuǎn)賬到她的一張交通銀行卡500萬元,不是她收的,這張卡平時(shí)都是由周某2使用。 17、證人徐某某的證言,證實(shí)她是陳某2的妻子。2013年6月,何某2等4人到上海找到陳某2,由她在上海漢奇投資集團(tuán)有限公司辦公室接待,她才知道陳某2向何某2等人借了2000萬元,由潘馳某某擔(dān)保。所有向社會(huì)上借錢都是由潘馳某某去借的,陳某2并不認(rèn)識(shí)出借人。潘馳某某和何某2等人算好利息后,寫了金額為400多萬元的利息條,由她和陳某2簽字,何某2要求潘馳某某作為擔(dān)保人簽字,潘馳某某說他沒用這些錢,所有款項(xiàng)都是通過周某2的賬戶轉(zhuǎn)到海通公司賬戶,所以拒絕簽字。后來她才聽說周某2賬戶轉(zhuǎn)到海通公司賬戶上的錢沒有用于工廠的生產(chǎn),而是用于償還貴溪工商銀行的1200萬元貸款、貴溪建設(shè)銀行的800萬元貸款。陳某2當(dāng)時(shí)就告訴潘馳某某說銀行的貸款快到期了,讓潘馳某某去外面向社會(huì)上籌集資金,等還完貸款再續(xù)貸出來,然后潘馳某某就去向別人借錢。因海通公司被其他銀行起訴,這2000萬元還貸后無法再貸出來。海通公司的股東是陳某2和弟弟陳某3,2013年1月到3月,因公司資金緊張,基本上是生產(chǎn)一天停業(yè)二天,到4月底公司被法院查封,就沒有生產(chǎn)。關(guān)于付款方為天津國恒鐵路控股股份有限公司,收款人為福州榕峰建筑勞務(wù)工程有限公司,金額為3000萬元的商業(yè)承兌匯票,她是在游某2打電話時(shí)才知道有這張匯票,她問過陳某2,陳某2也說沒有見過這張匯票,這張匯票不是由上海漢奇集團(tuán)有限公司開具的。納某某公司的股東陳某1只是掛名的,其實(shí)真實(shí)股東是陳某2。 18、證人張某某的證言,證實(shí)他是某政府1,負(fù)責(zé)公司的日常事務(wù)。平潭縣公安收集在案的付款人為天津國恒鐵路控股股份有限公司,收款人為福州榕峰建筑勞務(wù)工程有限公司,金額為3000萬元,承兌編號(hào)為20976378的商業(yè)承兌匯票,經(jīng)他辨認(rèn)不是由他們公司出具的,該商業(yè)承兌匯票是無效的。經(jīng)公司了解,這張匯票是陳某2的漢奇公司開具的,不知道開具給誰。 19、證人錢繩木的證言,證實(shí)他在福州榕峰建筑勞務(wù)工程有限公司工作。2012年10月,潘馳某某找他說有個(gè)福安的老板陳某2,在做房地產(chǎn)項(xiàng)目,需要資金周轉(zhuǎn),叫他幫忙籌集資金3000萬元,并承諾月利率6%,并說天津國恒鐵路控股股份有限公司欠陳某2幾億元,若不放心可由天津國恒鐵路控股股份有限公司出具3000萬元的商業(yè)承兌匯票。2013年2月,潘馳某某交給他一張3000萬元的商業(yè)承兌匯票,他開始幫忙籌集資金,后因沒有籌到3000萬元,潘馳某某將匯票收回。經(jīng)辨認(rèn)某政府3收集在案的商業(yè)承兌匯票,就是潘馳某某當(dāng)時(shí)提供給他的那張匯票。 20、證人朱某某的證言,證實(shí)他是吉林省金塔實(shí)業(yè)(集團(tuán))有限公司的董事、副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)。2010年,陳某2以3000萬元購買公司股權(quán)1000萬股,到2011年時(shí)股東權(quán)益分配,陳某2持有股權(quán)為1200萬股。2013年,陳某2把股權(quán)轉(zhuǎn)讓給周某2,并在工商局辦理了相關(guān)手續(xù)。 21、被害人提供的借條、匯款憑證,證實(shí)潘馳某某向他們的借款情況,以及款項(xiàng)均是根據(jù)潘馳某某的指令匯到周某2賬戶。 22、銀行查詢明細(xì),證實(shí)相關(guān)款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬情況。 23、相關(guān)企業(yè)工商登記材料,證實(shí)海通公司、納某某公司、福建金瑞置業(yè)有限公司、上海大躍商貿(mào)有限公司等的工商登記情況。 24、納某某公司股權(quán)質(zhì)押、解押材料,證實(shí)2013年4月1日陳某1將納某某公司股權(quán)117.12萬元質(zhì)押給周某2,4月17日辦理股權(quán)出質(zhì)注銷登記,同日辦理了53.12萬元的股權(quán)質(zhì)押手續(xù),同年6月4日辦理股權(quán)出質(zhì)注銷登記。2013年4月17日,陳某1將納某某公司股權(quán)64萬元質(zhì)押給游某3,同年6月4日辦理股權(quán)出質(zhì)注銷登記。 25、某政府2檔案資料,證實(shí)吉林省金塔實(shí)業(yè)(集團(tuán))股份有限公司的股權(quán)登記情況,陳某2于2010年間取得該公司1000萬元的股權(quán),2012年12月經(jīng)資本公積轉(zhuǎn)增,股本總額變?yōu)?span style="font-size: 16px; font-family: Calibri;">1200萬元。2013年4月25日,陳某2與周某2簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議,以4200萬元的價(jià)格將公司1200萬股的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給周某2,并經(jīng)工商登記。 26、XXXXXX中級(jí)人民法院民事判決書,證實(shí)周某2于2014年向XXX中級(jí)人民法院起訴陳某2、徐某某夫妻共同償還借款本金4725.2905萬元及相應(yīng)利息,其提供的轉(zhuǎn)賬憑證均與本案無關(guān)。經(jīng)XXX中級(jí)人民法院審理后,查明2012年7月24日至同年10月10日,周某2合計(jì)轉(zhuǎn)賬7350萬元至陳某2指定的威晟公司賬戶,2012年11月26日至2013年4月9日,周某2按陳某2指令合計(jì)轉(zhuǎn)賬至相關(guān)賬戶1445萬元。2013年4月15日,陳某2出具借款借據(jù)確認(rèn)共向周某2借款11168.6292萬元。庭審中,周某2自認(rèn)上述款項(xiàng)是按借款本金8925.2905萬元(含銀行轉(zhuǎn)賬8775.0492萬元及現(xiàn)金150.2413萬元)及利息2243.3387萬元(按月利息4.5%計(jì)算)。至今,陳某2尚欠借款本金4725.2905萬元。在該判決書的本院認(rèn)為部分,確認(rèn)了周某2自認(rèn)陳某2已于2013年4月25日償還借款本金4200萬元,該4200萬元系陳某2將其持有的吉林省金塔實(shí)業(yè)(集團(tuán))股份有限公司1200萬股股份以4200萬元轉(zhuǎn)讓給周某2,轉(zhuǎn)讓款抵銷借款。 27、XXXXXX中級(jí)人民法院民事判決書、XXX高級(jí)人民法院民事判決書,證實(shí)陳某2、徐某某于2016年向XXXXXX中級(jí)人民法院訴請(qǐng)解除陳某2與周某2于2013年4月25日簽訂的關(guān)于金塔集團(tuán)出資額1200萬元人民幣股權(quán)的轉(zhuǎn)讓協(xié)議,周某2將上述股權(quán)返還陳某2,經(jīng)吉林省白城市中院審理后駁回陳某2、徐某某的訴訟請(qǐng)求,該案上訴后,某政府5二審維持了一審判決。 28、到案經(jīng)過,證實(shí)二被告人被抓獲經(jīng)過。 29、同案人陳某2的陳述,證實(shí)2011年他向潘馳某某借了第一筆錢后認(rèn)識(shí)了潘,后就有借貸往來,在認(rèn)識(shí)潘馳某某之后認(rèn)識(shí)了周某2,每次見到潘馳某某時(shí)周某2都在旁邊,像是男女朋友關(guān)系。他和潘馳某某之間資金往來很頻繁,之前一直以為潘馳某某很有錢,他需要幾千萬元資金時(shí),潘馳某某都會(huì)在很短的時(shí)間內(nèi)幫他籌集,當(dāng)時(shí)江西海通銅業(yè)因?yàn)樯a(chǎn)經(jīng)營向銀行貸款,都是短期貸款,到期后還進(jìn)去再貸出來,所以他找潘馳某某借款后都很快就還清。他沒有直接向游某2、林某2等人借錢,2013年4月10日之前他有收到周某2匯款約3000萬元,這些錢用于償還貴溪工商銀行貸款1200萬元,貴溪建設(shè)銀行貸款約800萬元,償還廈門建發(fā)集團(tuán)下屬一家公司的貨款約800萬元。2013年4月以后,他還需要5000萬元資金,潘馳某某答應(yīng)幫忙籌集,他讓表妹陳某1把納某某投資的部分股權(quán)質(zhì)押給周某2,后因潘馳某某沒有籌集到資金,他讓陳某1帶周某2去撤銷了股權(quán)質(zhì)押,他不知道納某某投資公司有把股權(quán)質(zhì)押給游某3。當(dāng)時(shí)潘馳某某答應(yīng)籌集5000萬元資金時(shí),帶游某2等人到江西海通銅廠參觀,叫他先應(yīng)付一下,潘馳某某拿了一張寫好的借條給他,借款單位是江西銅廠,借款人是他,擔(dān)保人是潘馳某某,他讓公司財(cái)務(wù)加某某了公司公章和個(gè)人印章,他提前去福州,在福州時(shí)游某2把借條帶過去讓他補(bǔ)簽上名字。出借人為林某2的兩張借條也是潘馳某某將借條拿給他填寫,由他本人簽字按手印。因?yàn)?span style="font-size: 16px; font-family: Calibri;">2013年4月之前,潘馳某某幫他籌集了6000余萬元,后來說還會(huì)幫他再籌集5000多萬元,于是他出具了金額為111686292元的借款借據(jù)給周某2,其實(shí)都是他和潘馳某某之間的資金往來,潘馳某某讓他寫周某2的名字,他一共還欠潘馳某某6000多萬元。游某2等人有向他討款,他沒有還錢,聽潘馳某某說有支付了兩個(gè)月的利息。2013年3月,他準(zhǔn)備向潘馳某某借3000萬元給江西海通銅業(yè)周轉(zhuǎn),帶潘馳某某和潘的二位朋友一起去天津國恒鐵路控股股份有限公司的深圳總部開具了一張商業(yè)承兌匯票,收款方是一個(gè)工程公司,但不是榕峰建筑勞務(wù)公司,后因借款方不同意借款,潘馳某某將商業(yè)承兌匯票還給他。辦案人員給他辨認(rèn)的金額為3000萬元、付款方為天津國恒鐵路控股股份有限公司、收款方為福州榕峰建筑勞務(wù)工程有限公司的承兌匯票,他沒有見過,這張匯票是假的。 30、被告人潘馳某某的供述,他原在中國銀行福建省分行工作,2011年辭職經(jīng)商。2013年春節(jié)前后,陳某2找他幫忙籌集資金用于江西海通銅業(yè)維持生產(chǎn)經(jīng)營,要求借款期限長一點(diǎn),利息可以比正常的高。剛好知道何某2的擔(dān)保公司在整合,有閑置資金,他在福州溫泉路的一間茶館里將陳某2的資金需要告訴何某2,當(dāng)時(shí)只有他們二人。2013年3月,何某2聯(lián)系了游某2父子,由周某2負(fù)責(zé)開車,他陪同游某2父子考察了陳某2在福安市的房地產(chǎn)和江西海通銅業(yè),當(dāng)時(shí)江西海通銅業(yè)還在正常經(jīng)營。2013年3月27日左右,游某2等人在江西海通銅業(yè)公司與陳某2談妥了雙方借款額度、期限、利率等,游某2同意想辦法到外面幫忙借2000萬元資金,但利息必須高一點(diǎn),且每月都需支付利息,并要求把納某某投資公司和海通銅廠的一部分股權(quán)質(zhì)押給他們,陳某2表示同意,但后來銅廠的股權(quán)質(zhì)押手續(xù)沒有辦成。游某2等人要求他作為擔(dān)保人,他就在2000萬元的借據(jù)上簽字擔(dān)保,并將周某2的卡號(hào)發(fā)給何某2,由周某2代收,周某2在收款后轉(zhuǎn)賬到海通公司的對(duì)公賬戶。約在2013年3月29日,陳某2和游某2簽署了借款合同,以海通公司作為借款主體加某某公章和法人代表陳某2的印章,他在合同上簽字擔(dān)保。陳某2把這筆款用于償還銀行的貸款和支付貨款,本來是打算償還銀行貸款后再貸出來,后銀行不同意續(xù)貸,導(dǎo)致借款無法償還。游某2等人從2013年5月初開始催收利息,他和陳某2叫何某2做游某2的工作,要求本金先用一段時(shí)間,利息到時(shí)一起支付,游某2等人不同意。2013年5月的一天,游某4在福州找他討錢,說陳某2有一張匯票在他手上,他被逼將一張金額3000萬元的匯票交給游某4。該張匯票是因錢繩木要承接一個(gè)工程,業(yè)主需要看他的實(shí)力,找他幫忙,他通過陳某2取得該張承兌匯票,這張承兌匯票是由天津國恒開具的,他不知道這張匯票是否真的。他在2013年前后向林某8借款300萬元,幫陳某2擔(dān)保向何某2借了2000萬元、向林某2借了1300萬元。周某2是他的私人助理,在他擔(dān)保陳某2融資的過程中,按照他的指令代收代付,幫他開車一起帶游某2、何某2等人去看福安房地產(chǎn)項(xiàng)目和江西海通銅業(yè)。陳某2欠周某21.1億余元,出具了一張借條給周某2,他不清楚周某2借給陳某2的錢是哪來的。他介紹陳某2向游某2等人的借款與陳某2出具給周某2的借條無關(guān)。 31、被告人周某2供述,2011年她在福州一家酒店做前臺(tái)時(shí)認(rèn)識(shí)了潘馳某某,后潘馳某某聘請(qǐng)她作為助理,2012年時(shí)通過潘馳某某認(rèn)識(shí)了陳某2。2013年是潘馳某某叫她開車送潘到江西海通銅廠,其他人不記得。她不認(rèn)識(shí)何某2、游某2、游某3、林某8、林某2等人,她沒有向這些人借錢,只是潘馳某某有叫她用銀行賬戶幫忙代收過幾筆款共有二三千萬元,后轉(zhuǎn)給陳某2的江西海通銅業(yè)有限公司。陳某2欠她1.1億余元,出具了一張借條(前期對(duì)借款的來源均拒絕解釋,后期解釋是自己和親戚朋友的錢)。福安納某某投資有限公司是陳某2的,陳某1質(zhì)押117.12萬元股份給她。2013年4月17日,陳某2找她商量把質(zhì)押的股份里分64萬元出來質(zhì)押給游某3等人,她和游某3到某政府4辦理了質(zhì)押手續(xù)。 根據(jù)查明的事實(shí)和證據(jù),本院對(duì)焦點(diǎn)問題評(píng)判如下: (一)關(guān)于公訴機(jī)關(guān)指控潘馳某某、周某2向連某某吸收100萬元款項(xiàng)的事實(shí)及定性問題。 被告人潘馳某某及其辯護(hù)人提交了XXXXXX人民法院民事判決書、民事裁定書,證實(shí)連某某向鼓樓區(qū)法院起訴潘馳某某于2013年5月30日向其借款人民幣300萬元,約定月利息1.8%,借款期限一個(gè)月,連某某依約將借款匯入潘馳某某指定的周某2賬戶,后潘馳某某未還款。經(jīng)鼓樓區(qū)法院審理后判決潘馳某某夫妻共同償還連某某借款300萬元及相應(yīng)利息,后在執(zhí)行階段連某某與潘馳某某夫妻及其他債權(quán)人共同達(dá)成以潘馳某某所有的福州市晉安區(qū)五四北三盛果嶺東方高爾夫花園12號(hào)樓307單元房產(chǎn)作價(jià)180萬元抵償部分債務(wù)。潘馳某某及其辯護(hù)人認(rèn)為公訴機(jī)關(guān)指控潘馳某某與連某某之間的法律關(guān)系已被生效法律文書確認(rèn)為民間借貸關(guān)系,且已結(jié)清。因連某某與潘馳某某之間存在多筆資金往來,有的已償還,有的已通過民事訴訟解決,公訴機(jī)關(guān)將多次往來賬中的一筆作為非法吸收公眾存款的犯罪行為指控,與法不符,且上述100萬元已償還,否則連某某起訴時(shí)會(huì)一并起訴,連某某筆錄存在虛假陳述。 裁判理由 本院認(rèn)為,關(guān)于指控潘馳某某、周某2于2013年2月4日吸收連某某100萬元的事實(shí),有連某某的陳述及銀行交易記錄證實(shí),但鑒于連某某將2013年5月30日潘馳某某向其借款300萬元向福州市鼓樓區(qū)法院起訴,若上述100萬元債權(quán)債務(wù)確實(shí)存在,依常理連某某應(yīng)一并起訴,通過訴訟維護(hù)自己的合法債權(quán),故潘馳某某辯稱已與連某某就該款項(xiàng)結(jié)清的可能性無法排除。且即使潘馳某某與連某某存在上述100萬元債權(quán)債務(wù)關(guān)系,亦屬民間借貸形成的,不能認(rèn)定為非法吸收公眾存款的犯罪行為。故公訴機(jī)關(guān)將該100萬元款項(xiàng)認(rèn)定為非法吸收公眾存款的數(shù)額,事實(shí)不清、證據(jù)不足。 (二)關(guān)于潘馳某某、周某2是否構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的問題。經(jīng)查,《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條規(guī)定:違反國家金融管理法律規(guī)定,向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為,同時(shí)具備下列四個(gè)條件的,除刑法另有規(guī)定的以外,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”:(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;(二)通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳;(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);(四)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。未向社會(huì)公開宣傳,在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的,不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。本院認(rèn)為,經(jīng)審理雖可認(rèn)定潘馳某某有幫助陳某2向涉案相關(guān)人員聯(lián)系借款以及提供擔(dān)保,且借款由周某2提供賬戶幫助收支。但在陳某2沒有因本案的借款事實(shí)被以非法吸收公眾存款罪立案?jìng)刹榈那闆r下,將幫助陳某2借款的潘馳某某、周某2認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪,缺乏合理性、公平性。且潘馳某某借款的對(duì)象范圍較小且相對(duì)特定,并非以散布吸儲(chǔ)方式向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金,其行為性質(zhì)不應(yīng)認(rèn)定為向不特定社會(huì)公眾吸收存款。公訴機(jī)關(guān)未能提供充足證據(jù)證實(shí)被告人潘馳某某主觀上明知出借資金來源于社會(huì)不特定對(duì)象,并希望此種結(jié)果發(fā)生,亦無確實(shí)充分證據(jù)證實(shí)涉案款項(xiàng)確實(shí)來源于社會(huì)不特定對(duì)象。故公訴機(jī)關(guān)指控被告人潘馳某某、周某2的行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的事實(shí)不清、證據(jù)不足。 (三)關(guān)于被害人游某2提出潘馳某某、周某2的行為構(gòu)成詐騙罪的問題,經(jīng)查,陳某2因江西海通公司償還銀行到期貸款及經(jīng)營缺乏資金,要求潘馳某某幫助籌集,潘馳某某向何某2、游某2、林某2等人籌集資金時(shí)明確告知實(shí)際借款人是陳某2,且潘馳某某還組織何某2、游某2等人還到陳某2經(jīng)營的公司考察,相關(guān)款項(xiàng)通過周某2的賬戶轉(zhuǎn)到江西海通公司賬戶,實(shí)際使用款項(xiàng)的人為陳某2。且公訴機(jī)關(guān)并未指控被告人潘馳某某、周某2與陳某2主觀上有共同非法占有的目的,客觀上有以虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的辦法騙取游某2、林某2等人的資金。潘馳某某在游某4向其催討欠款時(shí)提供的票面金額為3000萬元的商業(yè)承兌匯票,經(jīng)查證是虛假的,雖然部分被害人陳述潘馳某某借款時(shí)告知他們自己有3000萬元承兌匯票作為還款保證,但潘馳某某對(duì)此予以否認(rèn),現(xiàn)有證據(jù)尚無法證實(shí)該事實(shí),在案證據(jù)僅能證實(shí)事后游某4向潘馳某某催討債務(wù)時(shí)潘馳某某提供了該張承兌匯票。故現(xiàn)有證據(jù)不能認(rèn)定潘馳某某、周某2構(gòu)成詐騙罪。游某2等債權(quán)人可通過民事訴訟向借款人陳某2、擔(dān)保人潘馳某某主張權(quán)利。 綜上,本院認(rèn)為,公訴機(jī)關(guān)指控被告人潘馳某某、周某2犯非法吸收公眾存款罪的事實(shí)不清、證據(jù)不足,指控罪名不能成立。本案經(jīng)本院審判委員會(huì)研究決定,依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百九十五條第(三)項(xiàng)之規(guī)定,判決如下: 裁判結(jié)果 一、被告人潘馳某某無罪。 二、被告人周某2無罪。 如不服本判決,可在接到判決書的第二日起十日內(nèi),通過本院或者直接向XXXXXX中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的,應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份,副本二份。
|